银行理财与个人投资(金融事务类)

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  • 版 次:1
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  • 字 数:
  • 印刷时间:2007年08月01日
  • 开 本:12k
  • 纸 张:胶版纸
  • 包 装:平装
  • 是否套装:否
  • 国际标准书号ISBN:9787504554338
  • 丛书名:全国中等职业技术学校金融事务专业教材
作者:王汝梅 主出版社:中国劳动社会保障出版社出版时间:2006年04月 
内容简介
??金融是现代经济的核心,是经济发展的命脉。随着我国经济的高速发展,特别是我国成为世贸组织成员以后,深化金融体制改革和造就大批高素质的金融业各个层次的技术人才,已成为我国金融业健康发展的必要条件。为适应这一新形势,我们在广泛调研的基础上,组织编写了这套中等职业技术学校金融事务专业教材,包括《银行会计实务》《银行储蓄与出纳》《银行柜员实训》《银行理财与个人投资》4种。
??在这套教材的编写过程中,我们始终坚持以下几个原则:
??第一,紧密联系金融业对中等技能人才的要求,知识内容的编排以“够用、实用”为原则,力求反映实际岗位要求和工作流程,避免教材教学和实际脱节的缺陷。
??第二,合理构建教材的内容结构,既强调扎实基本技能的培养,又反映金融业发展新动向、新知识,为今后学生继续发展奠定坚实基础。
??第三,在结构安排和表达形式上,遵从中等职业技术学校学生的认知规律,由浅入深,循序渐进,通过案例和图文并茂的表达形式,启发学生的学习兴趣,加强教学的互动性。
目  录
单元一?个人理财概述
 课题1?个人理财业务的产生与发展
 课题2?个人投资理财规划概述
 课题3?个人投资风险
单元二?银行理财业务
 课题1?银行个人理财业务概述
 课题2?储蓄产品
 课题3?债券产品
 课题4?基金产品
 课题5?外汇理财产品
 课题6?其他理财产品
单元三?个人投资业务
 课题1?股票投资
 课题2?期货投资
在线试读部分章节
  单元一 个人理财概述
随着我国迈向小康社会步伐的加快,个人与家庭财富不断增加。同时,证券、保险、信托、基金、期货、黄金等投资市场也逐渐成熟。如何保证家庭财富的不断升值,已经成为人们考虑的热点问题。但是面对投资市场风险的不确定性和通货膨胀的风险,普通消费者虽然有理财愿望,但是往往苦于没有经验和时间,对各种金融产品的功能、特点不够了解,不能有效地收集、分析金融信息,做出正确的投资决策。有关权威专业机构对北京、天津、上海、广州四个城市进行的专项调查显示:74%的被调查者对个人理财服务感兴趣,41%的被调查者则表示需要个人理财服务。这一数字表明:中国个人理财时代已经来临。
  课题1 个人理财业务的产生与发展
  一、个人理财的含义
 个人理财又称理财规划、理财策划、个人财务规划、个人财务策划。根据国际个人理财权威机构——美国理财师资格鉴定委员会的定义:个人理财指制定合理利用财务资源、实现顾客个人人生目标的程序。其核心是根据客户的资产状况与风险偏好来实现客户的需求与目标,尤其,是实现人生目标中的经济目标,同时降低人们对于未来财务状况的焦虑。
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