什么让金融理财燎原全球

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  • 版 次:1
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  • 字 数:
  • 印刷时间:2014年05月01日
  • 开 本:16开
  • 纸 张:胶版纸
  • 包 装:平装
  • 是否套装:否
  • 国际标准书号ISBN:9787508645261
作者:(美)小E·登比·布兰登,(美)韦尔奇 著,曹建海 译出版社:中信出版社出版时间:2014年05月 
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  1969年12月12日,
  一小群梦想家在芝加哥一个不起眼的酒店会议室里,
  发动了一场“不大可能的运动”,
  旨在帮助普通美国人夺取自己金融命运的掌控权。
  尽管道路迂回曲折,逆境萧瑟坎坷,
  但还是取得了其创始人做梦都不敢想象的巨大成功
  ——不仅仅在美国,而是在全世界。
  这场运动催生了四个世纪以来的**个新兴行业
  ——金融理财业!
  这个关乎全世界所有家庭和个人金融安康的行业,
  从其诞生至今,仅于短短40多年的时间里,
  就在全球许多国家落地生根,枝繁叶茂……
  截至2013年底,国际金融理财标准委员会(FPSB),
  在全球已拥有25个会员国和地区,
  来自这些国家和地区的CFP持证者达153376人!

 
内容简介

  谨以此书献给中国方兴未艾的金融理财行业!
  谨以此书向CFP认证落地中国做出卓越贡献的刘鸿儒、蔡重直、刘锋等先驱们致敬!
  本书非常漂亮地将金融理财业发展过程中的人物、机构和事件交织在一起,描绘了一幅色彩斑斓的画面,准确勾勒出金融理财如何从一个种子概念被催生,之后散枝、繁茂,最终成长为光芒四射的行业。那是一种精神、一种力量,甚至是一种信仰。创造这场运动的先驱们高瞻远瞩、胆识过人、才华横溢。随着记忆的淡忘,这部优秀著述对于引导金融理财业走向未来将是一种非常宝贵的资源!而且,对每一个行业的诞生和发展,都具有很强的启发意义!


作者简介

  小E·登比·布兰登,CFP,从1985年起担任注册金融理财师标准委员会的董事,从1989年到1990年担任主席。
  他是1992年附属协会委员会、国际CFP资格认证组织(InternationalCFPCredentialingOrganization)的第一任主席。他还是1952年布兰登调研组织的联合创始人,目前担任田纳西州孟菲斯布兰登金融理财有限公司的董事长。
  2007年,布兰登获得了金融理财协会每年授予的最高荣誉奖项——小P.肯普.费恩奖。


目  录
推荐序Ⅺ
序ⅩⅢ
前言ⅩⅦ
致谢ⅩⅪ

第一章一个新行业的诞生
革命前
所见略同
迎头挑战
一所学院的成型

第二章一个新行业的建设
捍卫认证头衔
剥离
在线试读部分章节
  在金融理财运动最初的那些年里,它需要有个全心奉献的家长型人物悉心照料。詹姆斯.R.约翰斯顿就是这样一位爱心家长,不惧怕吃苦受累,也不怕冒险尝试新事物。作为一个年轻人,他有几个夏天都是在经过格雷特湖的铁矿船上铲煤。在读完大学并在海军服完役后(27年预备役后他最终获得了上尉军衔),约翰斯顿为4家保险公司工作过,曾经向大学和校区推销过教学设备,并获得了心理学硕士学位——这一切都发生在他36岁之前。
  约翰斯顿读过洛伦.邓顿的一本书,那时他有了与作者见面的冲动。但是,约翰斯顿在2008年的一次采访中回忆说,真正令他对金融理财陡生兴趣的“导火索”,是他作为大学生在科罗拉多大学学习的个人理财课。“我永远不会忘记我的导师告诉我,这门课不计入我的主修专业金融与经济学,”约翰斯顿说,“我估计,导师认为它的重要性没有那么大,但是我并不这样认为。我对个人处境的兴趣远远大于某个外国的经济状况或者福特汽车公司(FordMotors)的自我融资之道。”
  约翰斯顿冒险尝试了洛伦.邓顿的“非常朦胧的”想法,他参加了1969年12月的芝加哥会议,并且成了新成立的金融理财学院的第一个,也是唯一一个员工。后来,他成了该学院的第一任总裁、院长。
  “起初,我在洛伦的办公室里有一个独立房间。当学生们每年三次支付报名费的时候,我很幸运那时还能给自己开一小笔工资,”约翰斯顿说,“在额外收入方面,我在周末会跟海军预备役军训,推销健康保险,递送电话号码簿,还有做其他零工。”
  为什么要做出这种牺牲呢?
  我梦想着有一批新型的金融专业人士能够给顾客提供更好的服务,而且我觉得这一想法的潜力巨大。我对我们通过远程教育形式提供教育服务很感兴趣,因为我在海军时见过这种方式非常有效。我觉得我们可以发动一场行业革命——教人们与客户坐下来,讨论他们的目标,分析整个大局,而不仅仅是背诵死板的推销辞令、卖出东西、扭头走人。我决心要让学院有效运行,而且我觉得我最终会因此赚到一点钱。
  不过,经济回报一直没有出现过。在约翰斯顿于学院任职期间,学院总是处在经济崩溃的边缘。约翰斯顿记得曾连续好几个星期没有发过工资。1974年,他甚至用自己的房屋进行二次抵押,贷出了7500美元,以便支付学院的部分欠债。(抵押贷款在一年后还清。)“这份工作有时真是很寂寞。”他说。
  1975年,董事会要求约翰斯顿退出总裁职位,专心致志地作为院长从事课程开发工作。“我同意了,但是我受到的打击巨大。”他说。1977年,他辞了职。
  约翰斯顿再也没有回到金融理财领域。他和妻子英奇(Inge)最后开了一个健康食品店铺,创办了国家营养教育学院(NationalInstituteofNutritionalEducation),开发了注册营养师资格审查课程。
书摘插画
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