反洗钱国际学术研讨会论文集

本论文集主要探讨反洗钱国际合作、博彩业洗钱以及中国经济转轨进程中与洗钱相关的重大理论和实践问题，在很大程度上反映了国内外反洗钱领域的*研究成果和发展趋势。详细内容包括反洗钱国际合作的框架及途径、反洗钱国际合作面临的障碍及对策、反洗钱的国际经验及其启示、洗钱渠道分析与加强监管的政策建议、博彩业洗钱与反洗钱问题探讨、证券业反洗钱问题研究、保险业反洗钱问题研究等。

我所经历的有关“反洗钱”事件
　　一、协助调查一起谋杀案
1993年5月18日，我行接到卢森堡中级法院的传令，要求我行协助调查不久前发生在法国的一起谋杀案，此案涉及我行的客户，法院要求提供有关客户情况。
在我行收到传令后，立即抽专人对所涉及的客户资料进行整理，比如，该客户什么时间在我行开户，当时的年龄、身份等记录，账户的金额有多少，以及存取、汇出、汇入等等信息。但是这些信息如何提供给卢森堡中级法院，是全部提供，还是部分提供，我们就此案征询了我行特约律师的意见。律师认为，我行的客户参与了谋杀案，属于从犯，既然是属于刑事犯罪，就有发生洗钱行为的可能。卢森堡的法令规定，对银行客户保密，在一般情况下，银行绝不允许透露客户的任何信息，但是对卢森堡法院就必须提供，但是，也要看客户在案件中所扮演的角色的情况加以提供。比如说，我行这个客户在我行存款金额不大，有一笔金额不大的钱汇给了他人。根据上述情况，就没有必要把涉及第三者的信息再加以提供。
1993年6月份，为进一步协助法国有关当局，调查涉及上述谋杀案中我行客户的情况，卢森堡国际刑警两次拜访我行，我向他们明确表示，我行将全力配合警方，按他们要求提供有关情况，他们对我行提供的有关资料出具了收据，并对我行的合作表示感谢和满意。
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