外资银行：进入与监管

近年来，外资银行已成为中国银行业的重要组成部分。在这一背景下，研究外资银行进入与监管问题无疑具有重要意义。基于此，本书从理论和实证两个层面对外资银行进入及监管问题展开论述。理论研究主要基于效用函数理论、实物期权理论、博弈论以及信息经济学理论等构建模型进行分析；实证研究主要利用中国市场的相关数据对理论模型加以检验。通过理论剖析及实证检验，本书试图对外资银行进入这一金融全球化问题展开一系列前瞻性的探索。

张红军，1976年生于江苏响水。2008年毕业于上海交通大学安泰经济与管理学院，获经济学博士学位。现于中国社会科学院金融研究所博士后科研流动站和中国工商银行博士后科研工作站从事博士后科研工作。近年来，曾参与中国国家自然科学基金资助的多项*课题，并先后在《金融

第二章　文献综述
境内外学者对外资银行进入问题从不同的视角展开了一系列的研究，本章将对相关文献进行梳理、回顾，并做出相应的评价。第一节国外研究文献回顾
下文重点从外资银行进入动因、外资银行进入行为、外资银行进入效应以及外资银行进入监管等方面对相关国外文献作综述。
一 外资银行进入动因理论及实证研究文献
本节将基于相关境外文献，对外资银行进入动因的理论和实证研究展开分析并作简要评论。如上文指出，外资银行进入是基于东道国的视角，而银行业跨国经营则是基于母国的视角，两者只是一个问题的两个方面，其本质是一样的。故下文讨论外资银行进入等同于银行业跨国经营。
（一）外资银行进入动因的相关理论
1.追随客户理论（The Theory of Following Clients）
这一理论假说认为银行跨国战略是由国际贸易和直接投资所引致。Aliber（1984）研究认为，银行国际化的目的在于为国内企业进行对外直接投资提供继续服务。
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