金融管制放松条件下的银行业自律研究

银行业自律是银行市场自律组织自我管理、自我约束和自我服务的一种市场治理形式；我国的银行业自律主要通过银行业协会这个平台来实现。随着银行业的全面对外开放，中国银行业将面临新的机遇和挑战，更需要团结协作、维护公平竞争、谋求共同发展，银行业协会作为自律组织，具有广泛的发展空间。
本课题从市场治理的角度分析了银行业自律组织的演变机理、发展过程和组织形式，抽象出了银行业自律组织运行的共性，为银行业协会自律管理奠定了理论基础；在论证银行业协会作为银行业市场治理的基础上，分析了行业自律管理中各利益主体的博弈形式，银行业协会开展行业自律管理的基本组织形式、基本要素和运行机制；分析了银行业协会自律管理体系中三个支柱自身及相互之间的运行机理；比较了国内外银行业协会开展行业自律的差异；探讨了银行业协会替代性纠纷解决机制的可行性及可操作方式；最后对非会费收入、机构建设和文化建设等影响中国银行业协会可持续发展的问题进行了讨论。

刘张君，经济学博士，高级经济师。现任国务院处置非法集资部际联席会议办公室主任、中国银监会处置非法集资办公室主任、中国银监会银行监管二部监管巡视员。历任中国人民银行河南金融管理干部学院金融投资系主任，中国人民银行银行二司助理巡视员，新疆克孜勒苏柯尔克孜

　　第1章　绪论
　　1.1　研究背景与目的
1.1.1 银行业自律管理的重要性日益提高
市场的不断发展引起行业管制权在政府和行业组织之间进行重新调整和分配，行业自律本质上是政府把一个管制过程的实施交给行业自己；无论是从政治上还是从经济上讲，这种安排日益广泛，在有崇尚自由传统的国家（如英国和美国）尤其如此（Baggot，1989；Leveque，1996；Scarpa，1999）。从内容及实施主体看，行业自律是指行业市场自律组织自我管理、自我约束和自我服务的一种市场治理形式；行业协会是实现行业自律管理的重要载体。行业协会是市场经济发展的产物，是我国市场经济体制建设的组成部分。随着我国社会主义市场经济体制建立和政府职能转变，行业协会的地位和作用将进一步显现。
　　目前，我国的银行业自律主要是通过银行业协会这个平台来实现。中国银行业协会自成立以来，以促进会员单位共同利益为宗旨，积极探索，不断创新，在维护银行业合法权益、维护银行业市场秩序、提高银行业从业人员素质和为会员服务等方面做了大量的工作。
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