中公2017银行业专业人员初级职业资格考试辅导用书银行业专业实务个人理财考点精讲及归类题库

当前位置:首页 > 经济 > 财税外贸保险类考试 > 中公2017银行业专业人员初级职业资格考试辅导用书银行业专业实务个人理财考点精讲及归类题库

  • 版 次:2
  • 页 数:
  • 字 数:
  • 印刷时间:2016年11月01日
  • 开 本:16开
  • 纸 张:胶版纸
  • 包 装:平装-胶订
  • 是否套装:否
  • 国际标准书号ISBN:9787542943460
  • 丛书名:银行业专业人员初级职业资格考试辅导用书
作者:银行业专业人员职业资格考试研究中心出版社:立信会计出版社出版时间:2016年11月 
编辑推荐
《中公版·2017银行业专业人员初级职业资格考试辅导用书:银行业专业实务个人理财考点精讲及归类题库》由中公教育银行业专业人员职业资格考试研究中心依据银行业专业人员初级职业资格考试大纲编写,全书具有以下特点:特点一:浓缩、精简教材。本书对银行业专业人员初级职业资格考试的《个人理财》教材的内容进行了精简和提炼,使讲解的内容变得更加精炼,方便考生阅读。特点二:体例多样。本书设置了“本章考情分析”“本章考点精讲”“本章归类题库”等多种体例。其中,“本章考情分析”是对考试大纲的简单介绍,让考生了解大纲对每章的要求。“本章考点精讲”是每章的主体,以考点形式对每章内容进行简要讲解,同时穿插“难点点拨”“备考提示”“典型例题”等。“本章归类题库”是每章的课后练习题。特点三:每章后附有归类题库。本书在每章的讲解后,附有归类题库,方便考生在学习完每章节内容后,可以进行巩固练习,加深印象,学练结合。特点四:本书的部分考点有二维码,考生可以扫码听课。同时,购买本书可享有中公移动自习室的服务。 
内容简介
《中公版·2017银行业专业人员初级职业资格考试辅导用书:银行业专业实务个人理财考点精讲及归类题库》由中公教育银行业专业人员职业资格考试研究中心依据银行业专业人员初级职业资格考试大纲编写,全书共分为7章:第一章:个人理财概述第二章:个人理财业务相关法律法规第三章:理财投资市场概述第四章:理财产品概述第五章:客户分类与需求分析第六章:理财规划计算工具与方法第七章:理财师的工作流程和方法每一章又分为“本章考情分析”“本章考点精讲”“本章归类题库”。其中,“本章归类题库”的题目设置和“本章考点精讲”的考点一一对应,方便考生及时进行巩固学习。
目  录
第一章个人理财概述
本章考情分析
本章考点精讲
第一节个人理财相关定义
考点1个人理财相关定义
考点2个人理财业务相关主体
考点3银行个人理财业务分类
第二节个人理财业务的发展及原因
考点4个人理财业务的发展
考点5国内个人理财业务迅速发展的原因
第三节理财师的执业资格和要求
考点6理财师队伍状况
考点7理财师的职业特征
考点8理财师的执业资格
在线试读部分章节
  第一章个人理财概述
  第一节个人理财相关定义
  考点1个人理财相关定义(★★)
  1.个人理财定义
  国际理财规划师协会(InternationalAssociationforFinancialPlanning,IAFP)对个人理财的定义:个人理财就是在分析个人和财务现状、能力的基础上,作为有偿服务给其提供具体的计划、建议行动策略和方案以实现财务目标。
  美国注册理财规划师协会(theInstituteofCertifiedFinancialPlanners,ICFP)对个人理财的定义:个人财务规划就是整理财务和个人信息,制订一个策略方案,建设性地管理收入、资产和债务,从而实现短期、长期的目标。个人理财规划过程成功的关键是注重和定期检查计划执行情况,保证实现客户的目标。
  综上所述,个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上,根据其人生、财务目标和风险偏好,通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出,实现理财目标的过程。
  2.财富管理与个人理财
  (1)投资与财富管理。
  财富管理包含了投资管理。投资或投资管理是为了实现资产保值、增值或当前收益进行资产配置和投资工具选择的过程;除资产配置外,财富管理还包含财富积累、财富保障和财富分配等内容。
  (2)个人理财与财富管理。
  个人理财的两层含义:一是指一整套科学系统的财务分析、财务规划的工具、方法和流程;二是指个人理财业务,即金融机构及其业务人员使用个人理财专业化服务的工具、方法开发、服务客户,实现经营目标的活动或过程。
  财富管理的两层含义:一是指专业化服务的工具、方法包括流程;二是指财富管理业务。就前者而言,即在专业化服务的工具和方法上,个人理财与财富管理两个定义很难区分,本质上是一致的。
  (3)个人理财业务与财富管理业务。

 中公2017银行业专业人员初级职业资格考试辅导用书银行业专业实务个人理财考点精讲及归类题库下载



发布书评

 
 

 

PDF图书网 

PDF图书网 @ 2017