风险管理理论与工具

本书通过对大量的风险管理理论和工具的介绍，对风险管理这门新兴学科进行了系统、详尽阐述。第一章介绍了风险、风险管理的概念以及风险管理的目标与过程；第二章介绍了风险识别的概念、原则、特点和流程；第三章介绍了专家调查法、安全检查表法、情景分析法、故障树分析法等风险识别的具体方法；第四章介绍了风险评估的概念、原则和流程；第五章介绍了确定型风险估计、*型风险估计、不确定型风险估计的具体方法；第六章介绍了层次分析法、模糊综合评价法、蒙特卡罗法等风险评价的具体方法；第七章介绍了风险管理决策的概念、特点和原则；第八章介绍了损失期望值分析法、效用期望值分析法等风险管理决策的方法；第九章介绍了风险监控的必要性和监控时机的确定以及进行风险监控的依据和原则等；第十章介绍了直方图、因果分析图、帕累托图等风险监控工具。

第一章 风险与风险管理
第二节 风险管理的概念
自从有了人类，便有了风险，风险一直伴随着人类社会的发展。而风险管理却是社会生产力和科学技术发展到一定阶段的产物，是人类文明演变过程中必定会出现的，是人类为了生存而必然要采取的措施。风险管理意识的形成和增强是风险管理产生的思想基础，高度的物质文明是风险管理产生的物质基础，动荡的局势和社会矛盾的尖锐是风险管理产生的社会基础，概率论和数理统计为其提供了科学方法，近代的科学管理思想则为风险管理提供了理论基础。
一、风险管理产生的社会背景
随着18世纪工业革命的出现，社会生产力得到了空前发展，新技术、新工艺的普遍运用，使生产规模不断扩大，社会财富不断涌现，国际贸易和国际市场空前扩大，新的风险损害也不断增加。尤其是随着社会化生产程度的提高，使得原来较为松散的社会联系变得十分紧密，这又进一步促进了人们安全需求的提高。在现代企业中，由于以下原因风险管理意识得到了普遍增强。
（一）巨额损失机会增加
随着科学技术突飞猛进的发展，企业的积累和生产规模不断扩大，社会财富越来越集中，生产中任何疏忽大意都可能产生不可估量的巨大经济损失。特别是尖端技术的使用所造成的事故损失更大。尖端技术一般具有投资大、装备新、结构复杂等特点，一旦发生事故，损失就是极其巨大的。
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